MEXC 影子軌道:Finetix、Paytend Europe 與羅馬尼亞-立陶宛混淆網絡

調查取證已揭露支持全球黑名單交易所MEXC歐元入金通道的複雜「影子軌道」。透過在羅馬尼亞和立陶宛部署複雜的分層策略,MEXC規避了監管審查和銀行封鎖,利用「幽靈」支付閘道有效地從金融系統中洗白商戶身份。

欺騙的解剖

儘管歐洲各地監管機構針對MEXC Global發出警告,該交易所仍透過其「變異」鏡像域名MEXC.co及其主域名MEXC.com繼續處理數百萬歐元存款。支持此繞道的其中一條軌道是羅馬尼亞的Finetix Ltd S.R.L.透過立陶宛的Paytend Europe UAB。透過使用羅馬尼亞空殼公司作為收款人,並使用立陶宛EMI作為銀行管道,MEXC確保銀行合規系統對資金流向保持盲目。

取證合規與風險分析

1. 「幽靈」收款人:Finetix Limited S.R.L.

當註冊的MEXC用戶發起銀行轉帳時,系統會引導他們將資金不是匯給MEXC,而是匯給Finetix Ltd S.R.L.(又稱Finetix Limited S.R.L.)。該實體註冊於羅馬尼亞布加勒斯特(Strada BUZESTI, Nr. 75-77),是一家未註冊或受監管的羅馬尼亞加密貨幣服務提供商,充當契約盾牌。

這是一家標準的有限責任公司,沒有金融或加密貨幣執照。其主要目的是充當「記錄商戶」,確保「MEXC」名稱永遠不會出現在用戶的銀行對帳單上。根據

• MEXC網站上的措辭,
• 兩個網站的流程以及外觀和感覺,

我們推測Finetix與MEXC關係密切或受MEXC控制。我們還發現Finetix網站(www.finetix.net)無法運作。官方而言,該網站提供加密貨幣購買服務。然而,在我們的審查中,無法註冊或完成交易。很明顯,該網站只是MEXC的門面。

2. 金融管道:Paytend Europe UAB

實際資金流入Paytend Europe UAB持有的立陶宛IBAN(LT48 3120 0108 5320 6016)。Paytend是立陶宛的持牌電子貨幣機構(EMI),提供虛擬IBAN(vIBAN)基礎設施。奇怪的是,付款指示將「銀行地址」列為收款人的羅馬尼亞辦公室,這是一種極不規則的做法,旨在混淆尋找司法管轄區一致性的自動化反洗錢觸發器。

3. 影子流程的解剖

我們對特定付款指示(IBAN LT483120010853206016)的取證調查揭示了一項刻意的「三重掩蔽」策略:

• 地址欺騙:在極不規則的操作中,付款指示將羅馬尼亞地址(Strada BUZESTI, Nr. 75-77)列為立陶宛IBAN的「銀行地址」。這是一種經典策略,用於混淆自動化反洗錢過濾器,否則會標記羅馬尼亞收款人與立陶宛銀行之間的跨境不匹配(注意:此地址是高密度「虛擬辦公室」中心,常被金融科技和IT服務公司使用。)
• 羅馬尼亞空殼:收款人是Finetix Limited S.R.L.,註冊於布加勒斯特。這是一家標準商業實體,沒有任何金融或加密資產執照。它充當「記錄商戶」,從銀行審計中隱藏「MEXC」名稱。
• 立陶宛管道:資金流入Paytend Europe UAB,一家立陶宛電子貨幣機構(EMI)。Paytend提供IBAN,但重要的是,Paytend不是加密貨幣交易所。它是一個類似銀行的實體,被用作盲目的中轉站。

合規與風險分析

組成部分	實體	角色	狀態
品牌	MEXC	公眾介面。	高風險
契約收款人	Finetix Limited S.R.L.	羅馬尼亞空殼(布加勒斯特) 存款收款人	無執照
金融軌道	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	立陶宛EMI(維爾紐斯) IBAN提供商	中介機構
加密貨幣執照	無	缺少VASP錨點	嚴重失敗

匯出至試算表

陷阱:註冊的MEXC用戶認為他們正在使用「安全」的歐盟銀行轉帳。實際上,他們正在參與一個不受監管的「影子結算」,沒有消費者保護、沒有保險,也沒有MiCA合規。

風險裁決:嚴重(紅色)

Finetix-MEXC合作關係是交易掩蔽的教科書範例。透過將品牌(MEXC)與收款人(Finetix)及銀行(Paytend)分離,該集團向歐盟居民提供無執照金融服務。根據MiCA 2026框架,此類「影子軌道」是非法的,交易所和協助者都將受到嚴厲處罰。

Whistle42行動呼籲

鼓勵Finetix Limited S.R.L.或MEXC的內部人士挺身而出。我們正在尋求Paytend Europe合規官員或Finetix Limited S.R.L.員工的內部文件。

透過IBAN LT483120010853206016流動的「數位資產購買」流量有多少?

羅馬尼亞空殼公司的最終受益所有人(UBO)是誰?