美國司法部已下令點對點加密貨幣交易平台 Paxful 因未能實施適當的反洗錢檢查而支付 400 萬美元的罰款。

根據司法部發布的聲明,Paxful 已對多項聯邦指控認罪,包括透過推廣非法賣淫違反旅行法的共謀罪、經營無牌照匯款業務,以及故意處理來自非法來源的資金。

「Paxful 透過宣傳其缺乏反洗錢控制措施以及未能遵守適用的反洗錢法律來吸引犯罪分子,並從為這些犯罪分子轉移資金中獲利,同時明知這些犯罪分子從事詐騙、勒索、賣淫和商業性交易等活動,」助理檢察長 A. Tysen Duva 被引述表示。

刑事處罰總額最初計算為 1.125 億美元,但在檢察官確定該公司沒有足夠的財務能力全額支付後,金額被降低,最終罰款為 400 萬美元。

Paxful 最初於 2023 年 4 月暫停服務,但不久後恢復營運,最終於 2025 年底永久關閉。

在關閉之前,該公司在一篇部落格文章中表示,由於原始聯合創辦人 Ray Youssef 和 Artur Schaback 在 2023 年之前的「歷史性不當行為」所導致的「合規補救」高昂成本以及法律後果,已無法繼續維持營運。

Paxful 從非法活動中獲利

根據司法部的說法,在 2015 年 12 月至 2022 年 12 月期間,Paxful 充當分類廣告網站 Backpage 和其他「仿冒」網站的主要支付管道。

檢察官確認,約 1,700 萬美元的 Bitcoin 透過 Paxful 轉移至這些非法平台,為該公司帶來數百萬美元的利潤,而該公司忽視了明顯的犯罪活動跡象。

「Paxful 至少獲得了 270 萬美元的利潤,」司法部表示。

Paxful 創辦人甚至被指控誇耀所謂的「Backpage 效應」,他們聲稱這「讓業務得以成長」。

此外,訴狀指控 Paxful 及其創辦人將該平台宣傳為需要認識你的客戶資訊的平台,即使他們知道許多客戶從事可疑和犯罪活動。

「Paxful 知道它被用作賣淫、詐騙、愛情騙局和勒索計劃的工具,」司法部表示。

Schaback 於 2024 年 7 月對故意未能維持有效的反洗錢計劃的共謀罪認罪,並在認罪協議後被判處最高五年監禁。Youssef 在 2023 年 4 月因公開糾紛而辭職,此後一直與該公司的法律問題保持距離。