美國對 Paxful 處以 400 萬美元罰款，因其資金與人口販運和詐騙有關

在一項備受矚目的執法行動中,點對點加密貨幣交易所 Paxful 在承認因反洗錢控制鬆散而故意從使用其平台的犯罪分子獲利後,被勒令支付 400 萬美元。司法部指出,Paxful 於 12 月承認串謀促進非法賣淫和故意傳輸犯罪所得資金,違反了聯邦反洗錢要求。政府還詳細說明,在 2017 年 1 月至 2019 年 9 月期間,Paxful 促成了超過 2,600 萬筆交易,價值近 30 億美元,獲得約 2,970 萬美元的收入,同時對非法活動視而不見。該案的核心在於一個平台如何將自己宣傳為寬鬆、低資訊交易所,同時忽視核心保障措施。司法部的文件強調,Paxful 的商業模式依賴於通過淡化合規義務來吸引犯罪用戶。

司法部強調,Paxful 已同意適當的刑事罰款為 1.125 億美元,但檢察官認定該公司無法支付超過 400 萬美元。該和解反映了聯邦當局更廣泛地推動遏制未能實施或執行反洗錢措施的加密貨幣平台,特別是當它們促進詐騙、勒索、賣淫和人口販運等非法活動時。該部門表示,Paxful 通過承諾最低限度的合規來吸引犯罪分子並為其轉移資金而獲利,檢察官將這種動態描述為對合法金融和尋求合法服務的用戶的腐蝕。

該案追溯到 Paxful 從 2017 年到 2019 年的雄心勃勃增長期,當時該平台據報導處理了數千萬筆交易並產生了可觀的收入,儘管調查人員對反洗錢漏洞發出了警告。檢察官堅持認為,Paxful 的營銷訊息強調缺乏所需的客戶資訊,加上其知道未實施或執行的政策,為非法行為者創造了寬容的環境。該案的支持者表示,這種方法使犯罪行為者能夠比通過受監管的渠道更容易地通過 Paxful 轉移資金。

司法部對 Paxful 營運理念的描述得到了一個值得注意的跨行業聯繫的補充:該加密貨幣平台在 2015 年至 2022 年期間與 Backpage 和類似網站有聯繫,政府表示這種關係為 Paxful 帶來了約 270 萬美元的利潤。雖然 Backpage 的平台因非法活動而被關閉,但 Paxful 的結盟被引用為非法網絡如何利用加密貨幣軌道從不法行為中獲利的具體例子。該部門指出,Paxful 的創始人公開吹噓「Backpage 效應」,將這種合作描繪為增長的催化劑,政府利用這一說法來說明促成犯罪交易的刻意策略。

該案還揭示了 Paxful 最終退出市場的情況。該交易所於 11 月停止營運,其 10 月的關閉公告帖子(後來存檔)將這一決定描述為對「前聯合創始人 Ray Youssef 和 Artur Schaback 在 2023 年之前的歷史不當行為的持久影響,加上廣泛合規補救工作造成的不可持續營運成本」的回應。Youssef 公開反駁關閉的時機,建議該公司應該在他離開公司時就關閉。與此同時,Paxful 的前首席技術官 Schaback 於 2024 年 7 月承認串謀未能維持有效的反洗錢計劃,正在等待量刑,加州法官將其聽證會從 1 月推遲到 5 月,以配合與當局的持續合作。司法部的說法清楚地表明,更廣泛的清算(超越 Paxful 的領導層)延伸到公司的用戶、員工和更廣泛的加密貨幣生態系統。

當局在追查該案時,官員強調 Paxful 案並非孤立事件,而是加強對加密貨幣市場監管期望的更廣泛努力的一部分。該部門指出需要穩健的了解你的客戶檢查、全面的反洗錢合規計劃以及對可疑活動的主動監控,以阻止數位資產的非法使用。影響延伸到在同一領域營運的其他平台,表明寬鬆、低監督的模式將吸引聯邦執法機構和監管機構的加強審查。

重點摘要

• Paxful 在承認與非法活動和反洗錢違規相關的串謀罪後,收到了 400 萬美元的刑事罰款,檢察官指出潛在的最高罰款為 1.125 億美元。
• 根據司法部的文件,從 2017 年到 2019 年,Paxful 促成了超過 2,600 萬筆交易,價值近 30 億美元,並累積了約 2,970 萬美元的收入。
• 司法部將 Paxful 描述為通過淡化反洗錢控制和未能遵守適用的洗錢法律而從協助犯罪分子中獲利。
• 檢察官將 Paxful 與通過與 Backpage 和類似平台的合作夥伴關係的非法收入來源聯繫起來,描述了與這些聯繫相關的約 270 萬美元利潤。
• 該公司於 11 月停止營運,理由是前聯合創始人的歷史不當行為和合規補救成本,Schaback 的案件和更廣泛的調查仍在進行中。
• 該案說明了執法機構如何加強對允許寬鬆盡職調查和高風險活動的加密貨幣市場的審查,加強了整個行業對反洗錢計劃的期望。

情緒: 看跌

市場背景: Paxful 的行動與更廣泛的加密貨幣反洗錢標準收緊相一致,監管機構尋求在點對點平台、交易所和其他數位資產服務中規範合規期望,影響整個行業的流動性、風險情緒和執法節奏。

為什麼重要

司法部與 Paxful 的和解凸顯了加密貨幣平台格局的關鍵時刻。對於用戶來說,它表明提供商必須在其反洗錢計劃中展示可驗證的盡職調查,否則將面臨實際的懲罰和聲譽損害。對於營運商來說,該案強化了將平台設計、用戶註冊和交易監控與既定法律要求保持一致的需要,而不是依賴關於匿名或最少資訊的營銷敘述。這一發展對建設者和政策制定者也很重要。它突顯了寬鬆控制的成本以及非法活動破壞去中心化金融生態系統信任的潛力,促使加密貨幣公司在合規技術、即時監控和穩健治理框架方面投入更多資源。

從投資者的角度來看,這樣的執法行動可以影響加密貨幣平台的風險定價和融資週期,特別是那些擁有國際用戶群或複雜支付軌道的平台。Paxful 的敘述(以創始人的公開聲明、內部政策漏洞和後期補救為中心)作為關於依賴寬鬆合規姿態的商業模式脆弱性的警示故事。在用戶越來越要求透明度和監管一致性的市場中,該案強調了為什麼可信的反洗錢計劃不僅僅是法律清單,而是平台可靠性和長期可行性的核心驅動因素。

接下來要關注的

• Schaback 的量刑時間仍不確定,5 月的聽證會將繼續進行,檢察官將持續合作納入政府的建議。
• 與 Paxful 前領導層相關的任何額外行動或披露可能會作為相關調查和和解的一部分出現。
• 監管機構可能會加強對其他 P2P 交易所和非託管市場的審查,以評估反洗錢控制、監控能力和執法準備情況。
• 更廣泛的市場反應可能反映出風險情緒的轉變,因為平台會調整合規投資和治理標準以應對備受矚目的執法案件。

來源與驗證

• 美國司法部新聞稿:虛擬資產交易平台因違反《旅行法》和其他聯邦罪行被判刑(司法部文件中提供的連結)。
• 司法部刑事司官方 X/Twitter 帖子確認案件細節和量刑狀態。
• Paxful 關閉公告(存檔):Paxful 關閉公告,指出不當行為和補救成本。
• 圍繞 Ray Youssef 對 Paxful 關閉的回應和 Artur Schaback 認罪的聲明和報導。
• 關於檢察官引用的 Paxful 所謂「Backpage 效應」和該平台歷史合作的相關報導。

故事改變了什麼

Paxful 案說明了與反洗錢控制相關的執法行動如何重塑依賴快速增長和最低限度合規的加密貨幣平台的營運和可行性。通過將重大罰款與已證實的不當行為聯繫起來,並突顯與非法活動的明確聯繫,當局正在發出明確的信號:穩健、透明的反洗錢計劃是基礎性的,而不是可選的。隨著行業的發展,平台可能需要重新評估其註冊、交易篩選和治理實踐,以承受加強的監管審查,並在繼續平衡創新與問責制的格局中恢復或維護用戶信任。

本文最初發表為《美國因與人口販運和詐騙相關資金對 Paxful 處以 400 萬美元罰款》,刊登於 Crypto Breaking News——您值得信賴的加密貨幣新聞、Bitcoin 新聞和區塊鏈更新來源。