印度封鎖境外加密貨幣交易所，反洗錢執法力度加速

印度金融情報組織在其 2024-2025 年度報告中確認,49 家加密貨幣交易所現在需遵守印度的反洗錢義務。該要求源於政府 2023 年的決定,將虛擬數位資產服務提供商納入《防止洗錢法》的監管範圍,使加密貨幣平台與銀行及其他受監管金融機構遵循相同的合規制度。

截至 2026 年 1 月 5 日(UTC +8),金融情報組織報告稱,45 家印度本地交易所已完成國內註冊並接受了監管審查。另有 4 家外國平台也已完成註冊,使其能夠在符合印度報告標準的情況下合法運營。所有註冊實體現在都必須進行客戶身份核查、監控交易,並向印度當局提交可疑活動報告。

交易監控揭露加密貨幣的犯罪使用

金融情報組織的調查結果主要基於合規交易所提交的可疑交易報告。該機構表示,這些報告詳細揭示了加密貨幣在印度國內的使用方式——包括用於非法目的。

雖然金融情報組織承認數位資產可以支持創新、投資和金融包容性,但它警告稱當前的濫用情況仍然嚴重。報告強調了幾個反覆出現的風險領域,包括非法線上賭博、大規模有組織詐騙、類似非正式貨幣兌換系統的未受監管跨境轉帳網絡,以及非法成人內容平台。

在一個有記錄的案例中,調查人員通過多個錢包追蹤加密貨幣支付到一個非法網站,證明當交易所遵循適當的監控和披露規則時,區塊鏈交易是可以有效追蹤的。根據現行法規,註冊平台必須核實用戶身份、確定錢包的實際所有權、追蹤轉移到私人錢包的交易,並及時報告可疑行為。金融情報組織還確認,在上一財年對未能達到合規標準的交易所施加了處罰。

離岸交易所面臨訪問限制

印度的執法行動也在合規和不合規的離岸平台之間劃清了界線。Binance、Coinbase 和 Mudrex 等主要國際交易所已在金融情報組織註冊,並獲准為印度用戶提供服務。

相比之下,金融情報組織已封鎖了 25 家拒絕註冊或滿足反洗錢要求的外國交易所的訪問。包括 BitMEX、LBank 和 Phemex 在內的平台目前對印度用戶無法訪問,直到履行合規義務為止。

這些行動已將印度大部分零售加密貨幣活動引導到一小群受監管的交易所。經批准的平台現在必須任命一名本地董事和一名指定的主要負責人,負責與政府機構直接溝通。

印度當局強調,他們的目標不是完全消除加密貨幣活動,而是確保其在透明且受密切監督的法律框架內運作。金融情報組織總結稱,只有在平台積極配合監管機構並堅持嚴格的金融犯罪預防標準的情況下,數位資產才能保持可接受性。

《印度封鎖離岸加密貨幣交易所,反洗錢執法加速》一文首次發表於 Coindoo。