EL CANAL EN LA SOMBRA DE MEXC: Finetix, Paytend Europe y la Red de Ofuscación Rumano-Lituana

La investigación forense ha desenmascarado el sofisticado "carril en la sombra" que impulsa las entradas denominadas en euros para el exchange MEXC incluido en listas negras globalmente. Al desplegar una estrategia compleja de capas en Rumania y Lituania, MEXC evita el escrutinio regulatorio y los bloqueos bancarios, utilizando una pasarela de pago "fantasma" que efectivamente lava la identidad del comerciante del sistema financiero.

La Anatomía del Engaño

Mientras los reguladores de toda Europa emiten advertencias contra MEXC Global, el exchange continúa procesando millones en depósitos en euros a través de su dominio espejo "mutado", MEXC.co y su dominio principal MEXC.com. Un carril detrás de esta elusión es la rumana Finetix Ltd S.R.L. a través de la lituana Paytend Europe UAB. Al usar una empresa fantasma rumana como beneficiario y una EMI lituana para las tuberías bancarias, MEXC garantiza que los sistemas de cumplimiento bancario permanezcan ciegos al destino de los fondos.

Cumplimiento Forense y Análisis de Riesgo

1. El Beneficiario "Fantasma": Finetix Limited S.R.L.

Cuando un usuario registrado de MEXC inicia una transferencia bancaria, se le indica que envíe fondos no a MEXC, sino a Finetix Ltd S.R.L. también conocida como Finetix Limited S.R.L. Esta entidad, registrada en Bucarest, Rumania (Strada BUZESTI, Nr. 75-77), no es un proveedor de servicios de criptomonedas rumano registrado o regulado y sirve como escudo contractual.

Es una sociedad de responsabilidad limitada estándar sin licencia financiera o de criptomonedas. Su propósito principal es actuar como el "Comerciante de Registro", asegurando que el nombre "MEXC" nunca aparezca en el extracto bancario de un usuario. Basándonos en

• la redacción en el sitio web de MEXC,
• los procesos así como la apariencia de ambos sitios web,

asumimos que Finetix está estrechamente afiliado o controlado por MEXC. También encontramos que el sitio web de Finetix (www.finetix.net) no funciona. Oficialmente, el sitio web ofrece la compra de criptomonedas. Sin embargo, en nuestra revisión, no fue posible registrarse o completar una transacción. Es muy obvio que el sitio web es solo una fachada para MEXC.

2. La Tubería Financiera: Paytend Europe UAB

Los fondos reales llegan a un IBAN lituano (LT48 3120 0108 5320 6016) mantenido en Paytend Europe UAB. Paytend, una Institución de Dinero Electrónico (EMI) licenciada en Lituania, proporciona la infraestructura de IBAN virtual (vIBAN). Curiosamente, las instrucciones de pago listan la "dirección del banco" como la oficina rumana del beneficiario, una práctica altamente irregular diseñada para confundir los activadores AML automatizados que buscan consistencia jurisdiccional.

3. La Anatomía del Flujo en la Sombra

Nuestra investigación forense de las instrucciones de pago específicas (IBAN LT483120010853206016) revela una estrategia deliberada de "Triple Enmascaramiento":

• El Engaño de la Dirección: En un movimiento altamente irregular, las instrucciones de pago listan la dirección rumana (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) como la "Dirección del Banco" para un IBAN lituano. Esta es una táctica clásica para confundir los filtros AML automatizados que de otro modo marcarían un desajuste transfronterizo entre un beneficiario rumano y un banco lituano (Nota: Esta dirección es un centro de "oficina virtual" de alta densidad a menudo utilizado por empresas de tecnología financiera y servicios de TI.)
• La Empresa Fantasma Rumana: El beneficiario es Finetix Limited S.R.L., registrada en Bucarest. Esta es una entidad comercial estándar sin licencias financieras o de criptoactivos. Actúa como un "Comerciante de Registro" para ocultar el nombre "MEXC" de las auditorías bancarias.
• La Tubería Lituana: Los fondos llegan a Paytend Europe UAB, una Institución de Dinero Electrónico (EMI) lituana. Paytend proporciona el IBAN, pero lo importante es que Paytend no es un exchange de criptomonedas. Es una entidad similar a un banco que se utiliza como un paso ciego.

Cumplimiento y Análisis de Riesgo

Componente	Entidad	Rol	Estado
Marca	MEXC	La interfaz pública.	Alto Riesgo
Beneficiario Contractual	Finetix Limited S.R.L.	Empresa Fantasma Rumana (Bucarest) Beneficiario de Depósitos	Sin Licencia
Carril Financiero	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	EMI lituana (Vilna) Proveedor de IBAN	Intermediario
Licencia de Criptomoneda	NINGUNA	Anclaje VASP Faltante	FALLO CRÍTICO

Exportar a Hojas

La Trampa: Los usuarios registrados de MEXC creen que están utilizando una transferencia bancaria de la UE "segura". En realidad, están participando en una "liquidación en la sombra" no regulada que no tiene protección al consumidor, ni seguro, ni cumplimiento de MiCA.

Veredicto de Riesgo: CRÍTICO (ROJO)

La asociación Finetix-MEXC es un ejemplo de libro de texto de Enmascaramiento de Transacciones. Al desacoplar la marca (MEXC) del beneficiario (Finetix) y del banco (Paytend), el grupo facilita servicios financieros sin licencia a residentes de la UE. Bajo el marco MiCA 2026, tales "carriles en la sombra" son ilegales y están sujetos a severas sanciones tanto para el exchange como para los facilitadores.

Llamado a la Acción de Whistle42

Se anima a personas internas de Finetix Limited S.R.L. o MEXC a presentarse. Estamos buscando documentación interna de funcionarios de cumplimiento de Paytend Europe o empleados de Finetix Limited S.R.L.

¿Cuál es el volumen de tráfico de "Compra de Activos Digitales" que se mueve a través del IBAN LT483120010853206016?

¿Quién es el propietario beneficiario final (UBO) de la empresa fantasma rumana?