El Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha ordenado al mercado de criptomonedas peer-to-peer Paxful pagar una multa de $4 millones por conducta criminal que involucra la falta de implementación de controles adecuados contra el lavado de dinero.

Según un comunicado publicado por el DOJ, Paxful se ha declarado culpable de múltiples cargos federales, incluida la conspiración para violar la Ley de Viajes al promover la prostitución ilegal y operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, y tratar a sabiendas con fondos provenientes de medios ilícitos.

"Paxful se benefició de mover dinero para criminales que atrajo al presumir de su falta de controles contra el lavado de dinero y el incumplimiento de las leyes aplicables contra el lavado de dinero, todo mientras sabía que estos criminales estaban involucrados en fraude, extorsión, prostitución y tráfico sexual comercial," se citó al Fiscal General Adjunto A. Tysen Duva.

La penalización criminal total se calculó inicialmente en $112.5 millones, pero la cantidad se redujo después de que los fiscales determinaran que la empresa no tenía la capacidad financiera para pagar en su totalidad, resultando en una multa final de $4 millones.

Paxful suspendió inicialmente los servicios en abril de 2023, pero reanudó operaciones poco después, antes de cerrar permanentemente a finales de 2025.

Antes de cerrar, la compañía dijo en una publicación de blog que ya no podía sostener los altos costos de la "remediación de cumplimiento" y las consecuencias legales de la "mala conducta histórica" de los cofundadores originales, Ray Youssef y Artur Schaback, antes de 2023.

Paxful se benefició de sus actividades ilícitas

Según el DOJ, entre diciembre de 2015 y diciembre de 2022, Paxful sirvió como un conducto de pago principal para el sitio de anuncios clasificados Backpage y otros sitios "imitadores".

Los fiscales establecieron que aproximadamente $17 millones en Bitcoin fueron canalizados a través de Paxful hacia estas plataformas ilegales, generando millones en ganancias para la compañía mientras ignoraba señales evidentes de actividad criminal.

"Paxful obtuvo al menos $2.7 millones en ganancias," dijo el DOJ.

Los fundadores de Paxful incluso fueron acusados de presumir sobre el 'Efecto Backpage', que según ellos "permitió que el negocio creciera".

Además, la denuncia alega que Paxful y sus fundadores promocionaron la plataforma como una que requiere información de conozca a su cliente incluso sabiendo que muchos de sus clientes estaban involucrados en actividades sospechosas y criminales.

"Paxful sabía que era utilizada como un vehículo para prostitución, fraude, estafas románticas y esquemas de extorsión," dijo el DOJ.

Schaback se declaró culpable en julio de 2024 de conspiración para no mantener deliberadamente un programa AML efectivo y recibió una pena máxima de cinco años de prisión tras un acuerdo de culpabilidad. Youssef renunció en abril de 2023 tras un enfrentamiento público y desde entonces se ha distanciado de los problemas legales de la compañía.