U.S. Bank mejora la experiencia hipotecaria del consumidor para nuevas construcciones de viviendas en asociación con Built

POR QUÉ ESTO IMPORTA: La integración entre U.S. Bank y Built ofrece un punto de prueba crucial en la maduración de las finanzas integradas en sectores especializados y de alta fricción como el desarrollo inmobiliario. Esto no se trata simplemente de digitalizar documentos; se trata de colapsar todo el flujo de trabajo del préstamo de construcción—desde la solicitud inicial de desembolso hasta el desembolso final—en una única capa de software contextual. La capacidad de acelerar los tiempos de financiamiento hasta en un 70% es una poderosa ventaja competitiva que cambia el enfoque del banco como una entidad separada al banco como infraestructura dentro del modelo operativo del constructor y el prestatario. Para la industria financiera en general, esto señala que la transformación digital debe ir más allá de las aplicaciones orientadas al consumidor y abordar directamente la profunda complejidad operacional de los préstamos comerciales y de nicho. Las instituciones ganadoras serán aquellas que prioricen la orquestación basada en plataformas para reducir el riesgo de contraparte y lograr escalabilidad en clases de activos complejas.

U.S. Bank se ha asociado con Built, la plataforma nativa de IA líder para finanzas inmobiliarias y de construcción, para transformar cómo sus prestatarios hipotecarios de consumo gestionan el financiamiento de la construcción de una nueva vivienda.

Con Built ahora integrado tanto en las experiencias de empréstito de consumo como en las de construcción comercial en U.S. Bank, los proyectos pueden ser financiados más rápidamente y los clientes tienen visibilidad en tiempo real en cada etapa de la construcción. Al conectar al prestatario, U.S. Bank y el constructor en una sola plataforma, los proyectos enfrentan menos retrasos, los pagos y desembolsos se ejecutan más fluidamente y todos disfrutan de una mejor experiencia general.

"Estamos constantemente buscando formas de mejorar la experiencia de préstamos hipotecarios para nuestros clientes", dijo John Hummel, Jefe de Préstamos Hipotecarios Minoristas en U.S. Bank. "Cada día cuenta para los clientes que financian y construyen una nueva vivienda y para los constructores más pequeños, por igual, y Built nos permite procesar desembolsos más rápidamente, mantener a todos informados y hacer que lo que puede ser un proceso estresante sea más simple y predecible".

Para los clientes hipotecarios que navegan el proceso de construcción de viviendas, una vez que se origina un préstamo de construcción, U.S. Bank activa el proyecto dentro de Built, brindando a los prestatarios un lugar centralizado para gestionar desembolsos, inspecciones y comunicación durante toda la construcción. Una vez que la configuración del proyecto esté completa, el cliente recibe un correo electrónico con la opción de usar Built para gestionar su préstamo durante el proceso de construcción. La plataforma en la nube de Built proporciona una ubicación centralizada para gestionar eficientemente toda la actividad de inspección y desembolso, creando transparencia para todos los involucrados.

Para los clientes de bienes raíces comerciales, Built lleva la administración de construcción en línea, conectando a prestatarios, constructores, inspectores y prestamistas para acelerar el financiamiento y proporcionar visibilidad en tiempo real del progreso del proyecto. Los clientes también pueden solicitar desembolsos e inspecciones directamente a través de la plataforma Built, según la discreción del banco, y recibir notificaciones por correo electrónico automatizadas a medida que ocurren eventos a lo largo de la vida del préstamo.

"Nuestros clientes inversores y desarrolladores en el sector de construcción de viviendas esperan una experiencia de préstamo optimizada y transparente", dijo Suzanne Rathbun, Gerente del Grupo de Servicios de Préstamos en U.S. Bank. "Con una plataforma conectada, estamos proporcionando acceso más rápido a fondos y visibilidad en tiempo real de cada desembolso, para que puedan mantener los proyectos en marcha".

Un Enfoque Conectado para las Finanzas de Construcción

Al eliminar el trabajo manual del proceso, U.S. Bank puede servir a los clientes de manera más eficiente y escalar su cartera de préstamos inmobiliarios con confianza. La plataforma de Built respalda el ciclo de vida completo de un préstamo de construcción, desde la presupuestación e inspecciones hasta las solicitudes de desembolso y los desembolsos, en un único sistema conectado.

Los beneficios clave incluyen:

• Financiamiento acelerado: Mejora los tiempos de desembolso hasta en un 70%.

• Experiencia del prestatario: Plataforma con acceso bajo demanda a información y acciones.

• Perspectiva en tiempo real: Acceso instantáneo a presupuestos, informes de inspección y actualizaciones de proyectos.

• Flujos de trabajo automatizados: Procesos estandarizados y automatizaciones para reducir el trabajo manual.

• Capacidad escalable: Mayor control para gestionar más proyectos manteniendo el cumplimiento.

"U.S. Bank está alineando sus equipos de préstamos de construcción y clientes en torno a un modelo operativo más conectado", dijo Scott Traina, Gerente General de la Unidad de Negocios de Prestamistas de Built. "Cuando los prestamistas, constructores y prestatarios operan desde el mismo sistema, el capital se mueve de manera más predecible y los proyectos se mantienen en marcha. Así es como se ve el futuro de las finanzas de construcción".

ANÁLISIS DE FF NEWS: Esta asociación inequívocamente marca la diferencia para las finanzas de construcción, estableciendo un nuevo punto de referencia para la velocidad y transparencia en el financiamiento de proyectos. Valida la hipótesis de que las plataformas SaaS verticales, no los sistemas bancarios heredados, están mejor posicionadas para gestionar flujos de trabajo de nicho. La implicación inmediata es una mayor presión sobre los prestamistas rivales para adoptar modelos integrados similares o arriesgarse a perder participación de mercado frente a aquellos que ofrecen una velocidad de capital superior. Estaremos observando si U.S. Bank aprovecha este control sobre el flujo de trabajo para expandir su cartera de préstamos inmobiliarios comerciales geográficamente.

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