India bloquea exchanges de criptomonedas extranjeros mientras se acelera la aplicación de AML

En su informe anual 2024-2025, la Unidad de Inteligencia Financiera de India confirmó que 49 exchanges de criptomonedas están ahora sujetos a las obligaciones antilavado de dinero de India. El requisito se deriva de la decisión del gobierno de 2023 de clasificar a los proveedores de servicios de activos digitales virtuales bajo la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, colocando a las plataformas de criptomonedas bajo el mismo régimen de cumplimiento que los bancos y otras instituciones financieras reguladas.

Al 5 de enero de 2026, la FIU informó que 45 exchanges con sede en India habían completado el registro nacional y se habían sometido a revisión regulatoria. Cuatro plataformas adicionales con sede en el extranjero también se han registrado, lo que les permite operar legalmente mientras cumplen con los estándares de reportes indios. Todas las entidades registradas ahora deben realizar verificaciones de identidad de clientes, monitorear transacciones y enviar informes sobre actividades sospechosas a las autoridades indias.

El Monitoreo de Transacciones Revela Uso Criminal de Criptomonedas

Los hallazgos de la FIU se basan en gran medida en Informes de Transacciones Sospechosas enviados por exchanges conformes. Estos informes, según la agencia, proporcionan información detallada sobre cómo se están utilizando las criptomonedas dentro del país, incluso para propósitos ilícitos.

Si bien la FIU reconoció que los activos digitales pueden apoyar la innovación, la inversión y la inclusión financiera, advirtió que el uso indebido actual sigue siendo sustancial. El informe destaca varias áreas de riesgo recurrentes, incluido el juego en línea ilegal, fraude organizado a gran escala, redes de transferencia transfronteriza no reguladas similares a sistemas informales de intercambio de dinero y plataformas ilegales de contenido para adultos.

En un caso documentado, los investigadores rastrearon pagos de criptomonedas a través de múltiples wallets hasta un sitio web ilegal, demostrando que las transacciones blockchain pueden rastrearse efectivamente cuando los exchanges siguen las reglas adecuadas de monitoreo y divulgación. Bajo las regulaciones existentes, las plataformas registradas deben verificar las identidades de los usuarios, determinar la propiedad beneficiaria de los wallets, rastrear transferencias a wallets privados e informar de inmediato comportamientos sospechosos. La FIU también confirmó que se impusieron sanciones durante el último año fiscal a exchanges que no cumplieron con los estándares de cumplimiento.

Los Exchanges Extranjeros Enfrentan Restricciones de Acceso

El impulso de aplicación de India también ha trazado una línea clara entre plataformas extranjeras conformes y no conformes. Los principales exchanges internacionales como Binance, Coinbase y Mudrex se han registrado con la FIU y están autorizados para servir a usuarios indios.

Por el contrario, la FIU ha bloqueado el acceso a 25 exchanges extranjeros que se negaron a registrarse o cumplir con los requisitos AML. Plataformas como BitMEX, LBank y Phemex son actualmente inaccesibles para usuarios indios hasta que se cumplan las obligaciones de cumplimiento.

Estas acciones han canalizado gran parte de la actividad minorista de criptomonedas de India hacia un grupo más pequeño de exchanges regulados. Las plataformas aprobadas ahora deben designar un director local y un oficial principal designado responsable de la comunicación directa con las agencias gubernamentales.

Las autoridades indias han enfatizado que su objetivo no es eliminar por completo la actividad de criptomonedas, sino asegurar que opere dentro de un marco legal transparente y estrictamente supervisado. La FIU concluyó que los activos digitales seguirán siendo permisibles solo en la medida en que las plataformas cooperen activamente con los reguladores y mantengan estrictos estándares de prevención de delitos financieros.

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